Depois de algumas mudanças, a Allianz volta a atuar com forte apetite em seguros corporativos e de grandes riscos. Além desta, outra boa notícias as corretores de seguros é que o grupo promete um capital elevados para assumir riscos no Brasil em contratos automáticos de resseguros. A capacidade disponível e a caneta para aprovação com subscritores dedicados à América Latina atende cerca de 95% da demanda da região e a expectativa é de que apenas 5% necessitem de aprovação da matriz.

Esta era uma noticia esperada pelos clientes e corretores de seguros, que tem na Allianz uma referência mundial em seguros de grandes riscos, que antes eram de responsabilidade de outra empresa do grupo, a Allianz Global Corporate & Specialty (AGCS). No FIDES RIO 2023, a grupo fez o lançamento oficial da Allianz Commercial em toda a América Latina. O anúncio é resultado da união de forças das empresas da Allianz na Argentina, Brasil, Colômbia e México, com o objetivo de atender os clientes de seguros comerciais com uma abordagem unificada no mercado.

O anúncio segue a estratégia global da Allianz no setor de seguros comerciais, operando como ‘Allianz Commercial’ em todos os principais mercados. Liderado na América Latina por David Colmenares, os negócios da Allianz na Argentina, Brasil, Colômbia e México agora atuam sob o nome comercial de Allianz Commercial para oferecer uma abordagem integrada para empresas de médio porte, grandes corporações e riscos especializados em toda a região.

A operação do Brasil tem a liderança de Eduard Folch. “A agenda do PAC e de investimentos privados abre um novo marco de oportunidades para a seguradora neste momento de retomada econômica do país, onde queremos atuar deste o início dos projetos no momento da tomada de financiamento, até o empreendimento estar em operação. Temos uma gama diversificada de produtos para atender todo este ciclo. Também temos como estratégia elevar nossa fatia de mercado no segmento de empresas brasileiras que atuam no exterior. Temos soluções para empresas ao redor do mundo”, afirmou Folch.

A estratégia foi mais detalhada por Luciano Calheiros, diretor executivo de negócios corporativos da Allianz Seguros e Managing Director da Allianz Commercial Brasil, reportando-se a Colmenares e Folch. Já Karine Barros é diretora executiva comercial da Allianz Brasil. “Temos uma infinidade de oportunidades no segmento de pequenas e médias empresas, em linhas financeiras, como Dirtectors & Officers (D&O) e Erros e Omissões (E&O). Em transporte já temos uma carteira consolidada. Há um grande potencial para crescer em agro, uma vez que apenas 15% da área plantada no Brasil tem seguro. Vamos encontrar soluções que despertem o interesse do produtor em contratar. Queremos avançar e recolocar a Allianz no patamar da capacidade de riscos do grupo com a unificação da AGCS”, diz Calheiros.

Karine destacou a criação de uma nova estrutura de produtos para que os corretores possam prover boas soluções para seus clientes, que vão desde grandes clientes aos tradicionais, rede de distribuição que conta com mais de 30 mil profissionais. “Estamos desenvolvendo uma estrutura digital e produtos com soluções ágeis e customizadas para os corretores terem mais tempo para se dedicarem às vendas e considerarem a Allianz como o principal braço ao ter um processo fluído e produtos diversificados. Queremos o corretor próximo da nossa área de subscrição, para que possamos juntos criar soluções aderentes às necessidades de seus clientes”.

“A Allianz Commercial é a resposta para as necessidades de uma região que, como a América Latina, está repleta de oportunidades e grande potencial, aliado a um contexto único. Graças à nossa proposta, que inclui a combinação do suporte global do grupo Allianz e o conhecimento técnico e específico de nossas equipes locais, iremos consolidar nossa posição no mercado com uma equipe talentosa focada no serviço”, comentou Colmenares.

Globalmente, a Allianz Commercial está estruturada em onze regiões, cada uma liderada por um Diretor Comercial que gerencia o negócio integrado para clientes e corretores com uma abordagem comercial unificada e consistente, oferecendo um amplo conjunto de soluções.

O CEO da Allianz Commercial, Joachim Mueller, comenta: ‘A nova estrutura regional nos proporciona uma presença ideal em todos os principais mercados em todo o mundo – e agora na América Latina. Seremos capazes de atuar plenamente no mercado com uma abordagem consistente, oferecendo soluções de produtos avançadas, baseadas em conhecimentos globais da indústria e subscrição, e entregues com conhecimento do mercado local.

O gap de proteção no Brasil é de R$ 420 bilhões em prêmios de seguros, segundo citou o vice-presidente Financeiro, Atuarial e de Tecnologia do IRB(Re), Rodrigo Botti, lembrando dados do estudo da EY, que, por sua vez, usou dados do estudo da Mapfre.

Em sua participação no Fides Talks, Botti defendeu um modelo de crescimento “mais alinhado ao modelo de países desenvolvidos” e ressaltou que, após 15 anos de mercado aberto, o setor ressegurador brasileiro precisa avançar com qualidade. “É necessário diminuir o gap de proteção e aumentar o total de ativos das seguradoras para que o setor possa contribuir com o crescimento econômico”, afirmou.

Baseado em trabalho realizado pela consultoria E&Y, o setor de seguros registrou expansão de 12%, porém o gap de resseguro, no mesmo período, subiu 20%, conforme cita o estudo da Mapfre. “O mercado brasileiro de resseguros registrou apenas um pequeno aumento na retenção de riscos, com uma grande migração de prêmios para fora do país”, disse ele que complementou: “É preciso escolher entre o modelo americano, que aposta no uso do colateral associado ao mercado segurador, e o europeu, que incentiva a presença local”.

Botti sinalizou alguns movimentos que devem ser priorizados no Brasil, a exemplo de países desenvolvidos. Entre eles, incentivo à retenção de riscos, proporcionando aumento da poupança interna, e alteração nas regras de investimento a fim de promover mais flexibilidade para o uso de imóveis como ativos garantidores.

Apesar dos desafios, o vice-presidente do IRB(Re) destacou que há muitas oportunidades no mercado brasileiro, inclusive por meio de parcerias público-privadas: “O Brasil tem, por exemplo, mais de R$ 1 trilhão de bens públicos, estradas e hospitais sem cobertura securitária”.

Fonte: Infomoney e Sonho Seguro

A presença de políticos na abertura da Fides Rio 2023 acendeu um tom otimista para os principais porta vozes do setor de seguros, num momento em que se discute temas que envolvem decisões importantes para as seguradoras, desde o PL 29/2017 até resoluções da Superintendência de Seguros Privados (Susep) sobre regras que viabilizarão produtos mais aderentes a novos hábitos de consumo trazidos pelos avanços da tecnologia.

O presidente do Senado, Rodrigo Pacheco, disse ser importante fortalecer a legislação do setor de seguros, com regras mais modernas e transparentes, para garantir sintonia com o mercado internacional. Entre vários executivos entrevistados, a visão é de que o setor está mais próximo de Brasília, o que pode ajudar a destravar entraves regulatórios que reduzem o apetite da iniciativa privada para alguns nichos de atuação.

“Sabemos que temos muitas discussões pela frente para termos segurança jurídica, um ponto importante para seguradoras que atuam no longo prazo. Ter o presidente do Senado, Rodrigo Pacheco, e o ministro do STF, Luís Roberto Barroso, na Fides 2023 nos sinaliza que o setor de seguros entrou nas prioridades do governo, o que certamente nos ajudará a agilizar pautas prioritárias para que possamos ser mais criativos em produtos e serviços e, assim, reduzir o gap de proteção da sociedade brasileira”, aposta Patrícia Freitas, CEO da Prudential.

Rivaldo Leite, CEO da Porto Seguro, concorda com Patrícia. “O trabalho exercido pelo presidente da CNseg, Dyogo Oliveira, é de grande importância para o setor. Este painel, com representantes do governo, foi muito importante, principalmente neste momento de mudanças no Brasil, com as seguradoras tendo um grande papel social para apoiar o crescimento do país dentro de normas e regulação equilibradas”.

Felipe Nascimento, CEO da MAPFRE Seguros no Brasil, segue o tom de otimismo. “É de suma importância a presença do presidente do Senado em um evento tão relevante, uma das maiores conferências de seguros da América Latina. O Poder Legislativo desempenha um papel fundamental no aprimoramento da agenda do setor de seguros, podendo moldar o ambiente em que as seguradoras operam por meio das leis. Essas decisões têm um impacto direto na proteção dos consumidores, na estabilidade financeira das seguradoras, na segurança jurídica, na eficiência do mercado. A aproximação e a participação do poder público na Fides fortalece ainda mais o nosso setor e reforça a relevância do momento que o mercado de seguros está vivendo”, destaca.